住宅

住宅購入とライフプラン

FPの仕事というと、保険の見直しや資産運用のセミナー講師などなど幅広く

色々なことをやっておりますが、一番根幹のところは、ご相談者の理想の人生設計

(夢も含め)その実現のお手伝いをお金の計画のところでサポートをする仕事、

ということができると思います。

ご相談者の理想の人生設計を、お金の収支の計画でシミュレーションしたものが

ライフプランシミュレーションといい、

ライフプランシミュレーションを作ることにより、

現状→問題点→改善策→その実行

を行うことで、ご相談者の理想に近づけていく一連のサポートになります。

そのため、FPとお客様との付き合いは長くなり一生涯のお付き合いに

なることが多いです。

特にこのライフプランシミュレーションを受けていただきたいお客様は

これから住宅を購入されようとしている方で

ライフプランシミュレーションをすることで、子供の教育費や

理想の老後等を考えていくらまでの金額なら大丈夫なのか

といったおおよそ目安が見えてきます。

それぞれのライフイベントごとの優先順位と

有効な改善プランを実行することで、理想の住宅購入金額に近づけていくことも

できます。すぐ売れてしまう人気の高い不動産を手に入れるためには、

ライフプランシミュレーションに基づいた確固たる方向性が決まっていると

迷わずに前に進むことができ、そういった不動産を手に入れやすくなります。

次回は、もう少しライフプランのことを詳しく書かせていただきます。

ABOUT ME
塩川FP
大学卒業後、大手百貨店での勤務を経て30才より金融業界に転身。 3年間の生損保代理店研修制度にて生損保合計約300件の相談業務を経験。 その後4年間、1社だけでなく複数社の保険商品の相談業務にこだわり、 複数の乗合総合保険代理店にて、顧客志向のスタンスの相談業務に従事。 合計7年間で700件以上の個人および法人の顧客の相談に携わる中で、 様々な金融商品やローン等も含めたライフプランを軸とした総合的なアドバイス の重要性を感じ、複数のFP資格を取得して本格的なFPへの転身を目指した。 2007年より、独立系FP会社で 個人のお客様のライフプラン・資産運用・保険見直し・住宅購入に関する相談業務を継続的に行っている。 特に住宅購入のサポートに力を入れ、トータル200件以上の住宅購入のためのライフプランを作成を経験