その他 相続と家族信託 家族信託は契約後が一番大事！
知っておきたい、でもわかりにくい家族信託の制度を３つの角度から比較して、理解しやすくしました。そして、家族信託は信託契約後が一番大事である点をお伝えします。
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その他 相続対策 何よりも最初にやらなければいけない一番大事なこと。
相続対策というと、やれ生命保険やアパート建築、生前贈与等といった色んな情報が飛び交っています。しかし、それらはあくまでも手段の１つに過ぎず、今回は手段を考える前に必ずやらなければいけない大事なことをお伝えしたいと思います。
資産運用 積立NISAの商品選びについて
つみたてNISAで購入できる商品は全部で１６４本（２０１９年７月２２日時点）あり内訳は以下のようになっています。●国内株式型：３６本（うちアクティブ型６本）●内外の株式型：９本（うちアクティブ型１本）●海外株式型３９本（うちアクティブ型３本...
住宅 相続の節税対策のアパート経営！これから
最近の話題で、スルガ銀行の投資用不動産に対する不正融資の発覚や、レオパレス２１や大和ハウス工業による賃貸物件の不適切工事の表面化など、賃貸用不動産に関する良くない情報がチラホラ目につくようになってきました。 それに伴い日銀からの銀行の投資用...
資産運用 NISAvsつみたてNISA
２０１８年１月につみたてNISAの制度がスタートしました。それによりそれまであった一般NISAとは選択制になり、すでに一般NISA口座を開設している人も、つみたてNISA口座を利用したい場合は、どちらかを選択をしなければならなくなりました。...
資産運用 ライフプラン→保険見直し＋資産運用＝人生１００年時代の資産形成
これからの日本社会においては、人生１００年時代を豊かに過ごすためのセカンドライフに向けた資産形成が、とても重要なテーマになってきています。 童話の『アリとキリギリス』の話ではないですが、しっかり勉強してコツコツと将来に備えて資産管理をしてい...
資産運用 貯まったポイントで投資を始めてみよう
少子高齢化の人生１００年時代になり、しかも日本は将来に不安を残す借金大国です。 自己責任で資産管理と投資を行い、自分の力で老後を乗り切ることがいよいよ必然の時代になってきました。 しかし一方で、「損したくない」「減ってしなうリスクを取りたく...
住宅 東京での住宅購入
人生１００年時代 消費高齢化社会に向かい又地震大国である日本においてこれから住宅を購入する場合のポイントをまとめました。 資産価値と安全性 既に減少が始まっている日本の人口ですが、他県からの流入の多い首都東京でも２０２7年前後から人口が減少...
保険 相続対策 生命保険と贈与の活用
日本の金融資産は６０歳以上の世代に集中しているという現実があります。 実際にお金を使いたい若い世代に金融資産が少なく、 それが景気に悪い影響を与えている側面もあると思います。 一方で、少子化と増税で資産を相続する際に、 相続税を気にしなけれ...
資産運用 確定拠出年金とNISAの活用法
具体的に資産運用を始めるとなったら、 まずご自身の『ライフプラン』にもとづき、目標としたいリターンを 明確にして、そのリターンを実現する『ポートフォリオ』を設定します。 『ポートフォリオ』とは、保有している株式や債券などの 保有資産の組み合...